Сбербанк сошел с ума со своей подозрительностью

[sudiadredd]

У 5 - ти моих знакомых в течение последних двух недель заблокировали карточки банковские личные по причине проведения подозрительных операций. Причем суммы от 800 рублей до 100 тысяч. Требуют обосновать экономический смысл проводимых операций.
Как обосновать получение зарплаты на карту и потом ее снятие чтобы ЖИТЬ???!!!

Может просто Сбер нанял кучу народа, которых надо кормить и поэтому начались эти тупые предъявы???
А может Сберу просто надо пособирать инфу на граждан в виде пояснений куда они тратят свои деньги???
А может просто Сбер купил бумажный комбинат и надо просто увеличить оборот бумаги, которую граждане несут в Сбер с пояснениями???

У кого-нибудь заблокировали карты с этой дикой причиной, что ваши 1000 рублей - подозрительная сделка??

[renatius]

Сбербанк всегда вёл себя мягко говоря вольно по отношению к клиенту, моментальный демонтаж 2/3 банкоматов по городу чего стоит.
Но в последнее время это стало просто невыносимо.

Нам остаётся только надеяться, что из Почта-банка когда-нибудь вырастят достойного конкурента.

[AndreyLitiagin]

Мне тоже приходилось сталкиваться с подобным. Либо блокировка карты, либо блокировка операции "на 30 минут как подозрительной, до проверки надежности" или что-то типа того.
Но вот что я думаю. Они таким образом, имхо, продвигают свой новый продукт. Сейчас во всех отделениях рекламируют. Защита дополнительная средств на картах. Говорят, мол, сами знаете, сколько сейчас мошенников вокруг. А за 900 рублей в год мы сохраняем на ваших картах до 50-ти тысяч при взломе мошенниками при условии обращения в банк в течение 2-х часов с момента инцидента.
Думаю, эти массовые веерные отключчения призваны утвердить клиента в мысли о том, что мошенники не дремлят и над бы отдать каких-то 900 рублей ради спасения от них. Там в зависимости от суммы сохранения растет и сумма оплаты услуги, кстати.Запомнил про 50. Больше никогда в жизни не видел просто)))

[челЯБИНЕЦ123]

Суд, да здравствует наш самый гуманный суд.

[bender]

Ну хорошо, что хоть не блокируют перевод на Тиньков и снятие в банкомате.

[челЯБИНЕЦ123]

Ну хорошо, что хоть не блокируют перевод на Тиньков и снятие в банкомате.

Ну пипец ты пернул. Тебе же написали, заблокировали карту...

[bender]

Ну хорошо, что хоть не блокируют перевод на Тиньков и снятие в банкомате.

Ну пипец ты пернул. Тебе же написали, заблокировали карту...

Ты умеешь читать? Подозрительные операции могут быть при оплате чего-либо, не только при переводах.

[ПРЯНИК1]

Налик - наше все!

[метнись-ка]

Налик - наше все!

Ктож прянику карту даст... понятное дело

[goremika]

Нам остаётся только надеяться, что из Почта-банка когда-нибудь вырастят достойного конкурента.

Вряд ли...Наша почта самая почтовая.И меняться не хочет. Ежели ностальгируешь по СССР, сходи на почту-полное погружение гарантированно.

[челЯБИНЕЦ123]

bender, почитай ещё раз первый пост, и не говори, что если Тинькофф дружен с Песковым, то ему возможны подозрительные банковские операции

[ПРЯНИК1]

Налик - наше все!

Ктож прянику карту даст... понятное дело

Тот же Сбер активно навязывал свою золотую карту с трехлетним бесплатным обслуживанием и прочими плюшками, но такого добра мне не нать!

[Наркоман Штоле]

Нам остаётся только надеяться, что из Почта-банка когда-нибудь вырастят достойного конкурента.

Вряд ли...Наша почта самая почтовая.И меняться не хочет. Ежели ностальгируешь по СССР, сходи на почту-полное погружение гарантированно.

да, они только недавно выкинули перьевые ручки.

[bender]

Мне тоже названивают - приходите забирайте золотую кредитку. Уралсиб.

[goremika]

да, они только недавно выкинули перьевые ручки.

Всегда восхищался их способностью вести кипучую деятельность-все суетятся, бегают, что-то делают,но... очереди, очереди и волокита...

[ПРЯНИК1]

Всегда восхищался их способностью вести кипучую деятельность-все суетятся, бегают, что-то делают,но... очереди, очереди и волокита...

Чего только стоят скрипучие матричные принтеры, печатающие по минуте квитанции..

[Sollefa]

за 900 рублей в год...

Да ну их в пень! И так за снятие наличных стали комиссию брать: https://alpari.com/ru/analytics/reviews ... _20032017/, еще им 900 рублей?? Я вообще фигею - я свои деньги на свою карту положила, они ими пользовались, а потом чтоб мне их забрать я же еще и доплачивать должна??

[Наркоман Штоле]

И так за снятие наличных стали комиссию брать

?

[Old Ranger]

Да ну их в пень! И так за снятие наличных стали комиссию брать, еще им 900 рублей?? Я вообще фигею - я свои деньги на свою карту положила, они ими пользовались, а потом чтоб мне их забрать я же еще и доплачивать должна??

ты ничего не попутала?

[step]

Вряд ли...Наша почта самая почтовая.И меняться не хочет. Ежели ностальгируешь по СССР, сходи на почту-полное погружение гарантированно.

При чём тут наша почта? Это банк группы ВТБ.

[Vologda-gda]

Ну в Вологде сбербанк отличается повышенным вниманием к паспортам клиентов. И на свет паспорт посмотрят и под прибором и клиента заставляют голову повернуть и так и сяк. Чтоб на фото в паспорте походил. Ни в одном коммерческом банке в городе - такого не делают.
Комиссия при снятии наличных и пр переводе на карту сбербанка в другую область - таки да.
Если деньги кладёшь на карту, выданную в СПБ - 10 руб с тысячи - типа "перевод"
Аналогично если я со своей карты, выданной в Вологде, снимаю деньги в Питере или Ярославле - комиссия тож 10 руб с тысячи.
Реквизиты счёта в Вологде через банкомат - бесплатно,в Ярославле - только за 15 рублей.
Но это всё мелочи.
Вот при замене карты - срок вышел - насильно заставляют подключать онлайн услуги.
Мне лично окромя оповещения о расходах - не надо ничего.
И "копилка" ихняя - тож.
В Вологде при утере карты ( чаще у пенсионеров) - через онлайн тупо тратят или снимают деньги посторонние люди. Этим посторонним как раз - весьма удобно красть... Через онлайн...

[Storm]

Да... дела...
Карту или вклад заблокировать не могут, могут заблокировать перевод по 115ФЗ до объяснения. Нужно тогда звонить и объяснять экономический смысл "бабушка перевела денег на жизнь, а сразу их обналичил потому, что машину купить хочу, а там карты не принимают и так 147 раз, ну и почему бабушка юрлицо или их (бабушек) несколько (20-50-100 шт), тоже стоит подумать заранее возможно долг возвращают".
Любой банк так делает. Потому что уже все считают, что лучше перебдеть, чем недобдеть при разборках с ЦБ по поводу "а почему вот эту операцию? и где объяснение?"

[Storm]

Vologda-gda,

Комиссия при снятии наличных и пр переводе на карту сбербанка в другую область - таки да.
Если деньги кладёшь на карту, выданную в СПБ - 10 руб с тысячи - типа "перевод"
Аналогично если я со своей карты, выданной в Вологде, снимаю деньги в Питере или Ярославле - комиссия тож 10 руб с тысячи.

Получи уже ракету, или тинькова и будет бесплатный перевод на карту сбера другого региона (по номеру счета или по номеру карты но с тинькова и до 20000). У ракеты ограниченное количество переводов в мес, у тинькова - условия бесплатности карты.

В Вологде при утере карты ( чаще у пенсионеров) - через онлайн тупо тратят или снимают деньги посторонние люди. Этим посторонним как раз - весьма удобно красть... Через онлайн...

Для этого нужно еще и телефон стырить.

[Vologda-gda]

Storm, тырят. У бабушек.

[sudiadredd]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

[Videor]

У 5 - ти моих знакомых в течение последних двух недель заблокировали карточки банковские личные по причине проведения подозрительных операций. Причем суммы от 800 рублей до 100 тысяч. Требуют обосновать экономический смысл проводимых операций.
Как обосновать получение зарплаты на карту и потом ее снятие чтобы ЖИТЬ???!!!

Может просто Сбер нанял кучу народа, которых надо кормить и поэтому начались эти тупые предъявы???
А может Сберу просто надо пособирать инфу на граждан в виде пояснений куда они тратят свои деньги???
А может просто Сбер купил бумажный комбинат и надо просто увеличить оборот бумаги, которую граждане несут в Сбер с пояснениями???

У кого-нибудь заблокировали карты с этой дикой причиной, что ваши 1000 рублей - подозрительная сделка??

Ну, нельзя же быть такими наивными.
Всякие терроризьмы - это такой предлог.
Реально всё банально просто. Народ очень втянулся в занимательную игру под названием "кинь мне деньги на карту". И народу до поры до времени никто таким образом забавляться не мешал. Но !!! Это не значит, что такие операции не отслеживаются.
А сейчас просто потихоньку (пока в тестовом режиме) ничинают предъявлять предпринимательскую деятельность. Ну, и чехлить будут. Либо плати налоги со всех операций - либо статья УК. И тут желательно, чтобы накидали больше 300тыр.

[Videor]

Налик - наше все!

Мудро Юля! (с) реклама АО "МММ"

[Videor]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

[step]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

Не никто, а первая линия. Разные вещи.

[Storm]

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
организация и осуществление внутреннего контроля;
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Абзац утратил силу. - Федеральный закон от 08.11.2011 N 308-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

За исполнение законов банк ответственности не несет. Таков закон