Сбербанк сошел с ума со своей подозрительностью

[Vologda-gda]

Ну в Вологде сбербанк отличается повышенным вниманием к паспортам клиентов. И на свет паспорт посмотрят и под прибором и клиента заставляют голову повернуть и так и сяк. Чтоб на фото в паспорте походил. Ни в одном коммерческом банке в городе - такого не делают.
Комиссия при снятии наличных и пр переводе на карту сбербанка в другую область - таки да.
Если деньги кладёшь на карту, выданную в СПБ - 10 руб с тысячи - типа "перевод"
Аналогично если я со своей карты, выданной в Вологде, снимаю деньги в Питере или Ярославле - комиссия тож 10 руб с тысячи.
Реквизиты счёта в Вологде через банкомат - бесплатно,в Ярославле - только за 15 рублей.
Но это всё мелочи.
Вот при замене карты - срок вышел - насильно заставляют подключать онлайн услуги.
Мне лично окромя оповещения о расходах - не надо ничего.
И "копилка" ихняя - тож.
В Вологде при утере карты ( чаще у пенсионеров) - через онлайн тупо тратят или снимают деньги посторонние люди. Этим посторонним как раз - весьма удобно красть... Через онлайн...

[Storm]

Да... дела...
Карту или вклад заблокировать не могут, могут заблокировать перевод по 115ФЗ до объяснения. Нужно тогда звонить и объяснять экономический смысл "бабушка перевела денег на жизнь, а сразу их обналичил потому, что машину купить хочу, а там карты не принимают и так 147 раз, ну и почему бабушка юрлицо или их (бабушек) несколько (20-50-100 шт), тоже стоит подумать заранее возможно долг возвращают".
Любой банк так делает. Потому что уже все считают, что лучше перебдеть, чем недобдеть при разборках с ЦБ по поводу "а почему вот эту операцию? и где объяснение?"

[Storm]

Vologda-gda,

Комиссия при снятии наличных и пр переводе на карту сбербанка в другую область - таки да.
Если деньги кладёшь на карту, выданную в СПБ - 10 руб с тысячи - типа "перевод"
Аналогично если я со своей карты, выданной в Вологде, снимаю деньги в Питере или Ярославле - комиссия тож 10 руб с тысячи.

Получи уже ракету, или тинькова и будет бесплатный перевод на карту сбера другого региона (по номеру счета или по номеру карты но с тинькова и до 20000). У ракеты ограниченное количество переводов в мес, у тинькова - условия бесплатности карты.

В Вологде при утере карты ( чаще у пенсионеров) - через онлайн тупо тратят или снимают деньги посторонние люди. Этим посторонним как раз - весьма удобно красть... Через онлайн...

Для этого нужно еще и телефон стырить.

[Vologda-gda]

Storm, тырят. У бабушек.

[sudiadredd]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

[Videor]

У 5 - ти моих знакомых в течение последних двух недель заблокировали карточки банковские личные по причине проведения подозрительных операций. Причем суммы от 800 рублей до 100 тысяч. Требуют обосновать экономический смысл проводимых операций.
Как обосновать получение зарплаты на карту и потом ее снятие чтобы ЖИТЬ???!!!

Может просто Сбер нанял кучу народа, которых надо кормить и поэтому начались эти тупые предъявы???
А может Сберу просто надо пособирать инфу на граждан в виде пояснений куда они тратят свои деньги???
А может просто Сбер купил бумажный комбинат и надо просто увеличить оборот бумаги, которую граждане несут в Сбер с пояснениями???

У кого-нибудь заблокировали карты с этой дикой причиной, что ваши 1000 рублей - подозрительная сделка??

Ну, нельзя же быть такими наивными.
Всякие терроризьмы - это такой предлог.
Реально всё банально просто. Народ очень втянулся в занимательную игру под названием "кинь мне деньги на карту". И народу до поры до времени никто таким образом забавляться не мешал. Но !!! Это не значит, что такие операции не отслеживаются.
А сейчас просто потихоньку (пока в тестовом режиме) ничинают предъявлять предпринимательскую деятельность. Ну, и чехлить будут. Либо плати налоги со всех операций - либо статья УК. И тут желательно, чтобы накидали больше 300тыр.

[Videor]

Налик - наше все!

Мудро Юля! (с) реклама АО "МММ"

[Videor]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

[step]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

Не никто, а первая линия. Разные вещи.

[Storm]

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
организация и осуществление внутреннего контроля;
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Абзац утратил силу. - Федеральный закон от 08.11.2011 N 308-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

За исполнение законов банк ответственности не несет. Таков закон

[SERGIO]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

И в чем тут мошенничество?

[Videor]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

И в чем тут мошенничество?

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

[Serzhu]

Videor, мошенничество и уклонение от налогов это еще надо у налоргов вызвать интерес и доказать ))) Но - интересный пример. Русский народ всегда найдет, как выкрутиться.

[Videor]

Videor, мошенничество и уклонение от налогов это еще надо у налоргов вызвать интерес и доказать ))) Но - интересный пример. Русский народ всегда найдет, как выкрутиться.

Так, они тебе бабки просто блокируют и предлагают самому на себя настучать. Усё элементарно.

[Serzhu]

Но сбер реально уху ел. Был момент - не смог снять деньги ни в одном банкомате в центре. Не работали. Слава богу есть аналит, где они ссут так делать, как с простыми смертными.

[Videor]

Короче - карты зло, как не посмотри. Тоже шулерство, что и с игральными. Не садитесь играть с этими жуликами за один стол.
Берите пример с пенсионеров. Они бегут в банкомат в день пенсии и сразу же всё снимают под ноль.

[LancX]

Пока славу богу проблем со сбером не было. А почитаешь вас тут, аж страшно становиться.

[SERGIO]

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

Если плательщик получил взамен товар, то никакого мошенничества.

[Videor]

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

Если плательщик получил взамен товар, то никакого мошенничества.

значит, по другим пойдет.
Но речь тут не об этом. Сажать не будут, банально обтрясут. Потому что деньги очень нужны.

[ara21]

Был момент - не смог снять деньги ни в одном банкомате в центре. Не работали. Слава богу есть аналит, где они ссут так делать, как с простыми смертными.

Разве проблема была снять в чужом банкомате ?? Неужели так денег за комиссию жалко ??

[Serzhu]

Иногда комиссия в чужом банкомате может составить среднюю зарплату среднестатистического Смолянина

[Storm]

Serzhu,

Иногда комиссия в чужом банкомате может составить среднюю зарплату среднестатистического Смолянина

Средняя зарплата по россии по росстату 40000. Комиссия 1%. Ты 4 ляма в банкомате сбера хотел снять?

[sudiadredd]

И ладно бы Сбер - у нашего аналитика такая же история с Бинбанком и ВТБ 24 - там только развели руками - типа они против финмониторинга ничего не могут сделать... А вот интересно если мне на карту приходит зарплата и я ее снять не могу и мне есть нечего - неужели и в этом случая я не могу привлечь Сбер к суду??

[Serzhu]

Storm, в Смоленске люди живут куда скромнее, чем согласно статистики росстата.

[Пузырь]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.

Правильно делают!

[Storm]

И ладно бы Сбер - у нашего аналитика такая же история с Бинбанком и ВТБ 24 - там только развели руками - типа они против финмониторинга ничего не могут сделать... А вот интересно если мне на карту приходит зарплата и я ее снять не могу и мне есть нечего - неужели и в этом случая я не могу привлечь Сбер к суду??

Я же вроде даже номер закона привел? Не? Которому должен следовать любой банк и не только. Сбер тут вообще ни при чем.
Привлечь не можешь, тыж юрист. Но если хочешь попробовать, потренируйся на взносах на капремонт, та же фигня только в профиль "мы есть все делайть по закон! платить обязан, по закон! сколько платить указано в закон! обосновать сколько платить по закон мы не должен!". И когда выйграешь, тогда переходи к таким монстрам, как закон о противодействии легализации доходов и борьбе с терроризмом.
По запрплате если возникнут вопросы, то достаточно предъявить в банк один раз копию трудового договора с объяснением. Аналитик молодец, хорошую зарплату получает, на суммы менее 200тыр они обычно не возбуждаются, а у него еще и по нескольким банкам :)

[sudiadredd]

если бы были такие суммы - я бы вообще тему не начала!!!!у него заблокировали карту после получение 38 тыс, показывал выписку за 3 месяца - суммы больше 38 тыс за месяц не проходили ,в основном мелочевка по 2-6 тыс.

[sudiadredd]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

[Storm]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

Тадам :) Да, так и есть.
Заблокировали - доказывай, что не террорист, ну или придумывай экономический смысл, третьего не дано.

[Альцгеймер]

Bank of america
Если странный платёж для инет магазина, который 1 раз то банк блокирует транзакцию, звонишь и они её пропускают.
Оч редко могут временно заблокировать если что то странное делаешь, но чтоб навсегда блокировать? 8-[]
Все средства в банке застрахованы, я х.з что у сбера там такое